МВД рассказало о способах банков распознавать жертв мошенников

Банки могут определить, что клиент находится под влиянием мошенников, по ряду подозрительных операций и изменений в его поведении. Одним из тревожных сигналов считается попытка снять наличные в течение суток после оформления кредита. Такой признак входит в перечень критериев, установленных Банком России. Об этом сообщает «Лента».

«Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например по QR-коду», — привели пример в ведомстве.

Подозрения также могут вызвать смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент совершает операции, и пять или более отказов в выдаче наличных за день. Кроме того, банки обращают внимание на действия, нехарактерные для конкретного человека. Например, попытку снять деньги в непривычное время или воспользоваться способом получения средств, который клиент ранее не использовал. Дополнительными признаками возможного мошенничества могут стать резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, наличие вредоносных программ на устройстве и перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей. Такие признаки помогают банкам выявлять потенциально опасные операции и защищать клиентов от злоумышленников.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий Рунета.