В 2024 году около 10 млн россиян совершали переводы на так называемые дропперские карты, оформленные на подставных лиц или использующиеся для операций мошенников и теневого бизнеса, сообщает РБК со ссылкой на заявление главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ЦБ) Богдана Шабли.

ЦБ выделил дропперские схемы как одну из ключевых проблем финансовой безопасности. По данным Шабли, эти карты активно используются нелегальными сервисами, включая криптообменники, пиратские сайты и онлайн-казино. Управление счетами и картами дропов осуществляется через специализированное программное обеспечение (ПО), устанавливаемое на мобильные устройства и серверы организаторов.

Для выявления таких схем ЦБ применяет алгоритмы анализа обезличенных платежных данных, совершенствуя их на основе накопленных сведений. Шабля отметил, что регулятор владеет информацией о 700 тыс. дропов, среди которых половина — это молодые люди до 23 лет, преимущественно из регионов с низким уровнем доходов.

Как добавил РБК, ЦБ совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях и блокировать их на уровне кредитных организаций.

Напомним, ранее стало известно, что ЦБ готов обсудить возможность разработки отдельного мобильного приложения для операций с цифровым рублем.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий Рунета.