Мошенники начали использовать новую схему, маскируя денежные переводы с карт дропперов под обычные покупки, чтобы дольше не вызывать подозрений у банков. Об этом «Ленте.ру» рассказал заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев.

«Для магазина и банка это выглядит как обычная покупка. Человек оплачивает криптой посреднику, а тот проводит рублевую оплату с карты дроппера. Так по карте появляется обычная потребительская активность, а не только переводы денег», — сказал Агабаев.

По словам эксперта, цель мошенников — сделать историю карты более похожей на поведение обычного клиента. Покупка становится способом замаскировать карту под «обычную», чтобы она дольше не вызывала подозрений у автоматических систем контроля. Агабаев пояснил, что хотя это и усложняет выявление дропперской активности, современные антифрод-системы анализируют всю цепочку движения денег и используют межбанковский обмен информацией.

Вовлечение в такие схемы чаще всего начинается с предложения «легкого заработка». Людям предлагают принять перевод, оплатить покупку своей картой или предоставить ее «для работы» за небольшое вознаграждение. Мошенники объясняют это деятельностью платежного агента, арбитражем, криптообменом или помощью бизнесу.

Владельцу карты, которая использовалась в мошеннической схеме, грозит блокировка счета, ограничения на проведение операций и запрос документов от банка. Также возможны обращения правоохранительных органов и сложности с дальнейшим банковским обслуживанием.

Агабаев посоветовал не соглашаться использовать свою карту или счет для чужих денег, если источник или назначение платежей непонятны.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий Рунета.